Yksityissijoittajalta saattaa puuttua aikaa ja tietoa sijoittaa viisaasti, vaikka tuntisikin jo sijoitusmaailmaa.
Eri yhteisöjen sijoituspäättäjillä taas on varoista iso vastuu, muttei välttämättä sijoitustaustaa.
Näissä tilanteissa tueksi, avuksi ja asiantuntijakumppaniksi astuu Varallisuussuunnittelu Viisaus.
Sijoituskonsultointi ei korvaa pankkisuhteita tai varainhoitoa vaan tukee lahjomattomasti tietoon pohjautuvaa päätöksentekoa.
Viisaus toimii sijoittajan edunvalvojana ilman piilokustannuksia tai kolmansien osapuolten palkkioita.
”Istumme aidosti asiakkaan puolella pöytää,” kuvaa senior-asiantuntija Klaus Sirén.
Viisaasti, vastuullisesti ja valveutuneesti
Vastuullisuutta ja inhimillistä lähestymistapaa henkivä Viisaus haastaa koko finanssialaa.
”Kyse ei ole vain tuotoista ja euroista, vaan myös ihmisyydestä,” Sirén kuvaa.
Viisauden toimintaa ohjaavia arvoja ovat asiakkaan etu, rehellisyys, läpinäkyvyys, kohtuullisuus ja ihmisläheisyys.
Nämä eivät ole ostettavissa, mutta kuitenkin toteutettavissa – myös silloin, kun puhutaan rahasta.
”Vaikka käsittelemme miljoonia euroja, kyse on ensisijaisesti ihmisistä,” painottaa senior-asiantuntija Marko Veikkola.
”Meidän kanssamme asiakas voi olla oma itsensä ja esittää rohkeasti kysymyksiä.”
Tavoitteena on, että asiakkaasta tulee sijoittajana valveutuneempi.
Asiakaslähtöistä ja räätälöityä palvelua
Tuottojen ja riskien optimoimisen lisäksi palvelun ytimessä on inhimillinen talousviisaus, johon kuuluvat kuunteleminen ja läsnäolo.
”Ensin ihminen, sitten numerot,” Sirén alleviivaa.
Aluksi tarkistetaan asiakkaan nykyisen salkun kustannukset, riskit ja tuottopotentiaali.
Tämän jälkeen asiakkaalle tehdään käsityönä henkilökohtainen ja tuotto-optimoitu sijoitussuunnitelma.
Kun sijoitusten kilpailutus tehdään kunnolla, syntyy säästöä usein kymmeniä, jopa satoja tuhansia euroja vuodessa.
Asiakkaalle tarjotaan räätälöityä palvelua, ei valmista monistettua kaavaa.
”Pankeissa asiakas ohjataan valmiiseen malliin. Me rakennamme suunnitelman asiakkaan tarpeiden ympärille,” Veikkola havainnollistaa.
Luottamusta ja pitkäjänteisyyttä
Viisaus ei tavoittele nopeaa voittoa vaan kestävää luottamusta ja pitkäjänteisyyttä.
”Tie on hitaampi, mutta kestävämpi,” Veikkola huomauttaa.
”Asiakkuutemme ovat pitkäikäisiä. Pysyvyys syntyy luottamuksesta.”
Asiakaskyselyn mukaan 90% Varallisuussuunnittelu Viisauden asiakkaista on erittäin tyytyväisiä yhteistyöhön.
Asiakkaat arvostavat asiantuntijuutta, joka kulkee vaurastumisen polkua yhdessä heidän kanssaan, ja joka esittää asiat ymmärrettävästi.
”Toimintamme perustuu korkeaan moraaliin ja selkeään viestintään. Emme tavoittele pikavoittoja,” Sirén painottaa.
